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“鏈”上助企用“信”紓困 金融機構搭建企業融資通道
發布時間:2022-07-06 08:52:09 文章來源:千龍網

湖北蘄春桂康艾業有限公司是一家生產和銷售艾絨、艾條等艾產品的小微企業。不久前,該公司接到大量訂單,但受疫情影響前期貨款未及時回籠,無法購買原材料導致訂單無法生產,讓負責人十分焦慮。在人行蘄春縣支行及金融機構的宣傳指導下,該企業嘗試使用黃岡市智慧金融服務平臺發布融資需求,蘄春縣農商銀行接單后利用平臺綜合信用報告完善貸前審查,僅用兩個工作日便完成全部貸款流程,向其發放“助艾貸”150萬元。

2022年以來,人行黃岡市中支聯合黃岡市地方金融工作局聚力打造黃岡征信服務蘄艾產業鏈融資新引擎,依托黃岡市智慧金融服務平臺,構建起征信助力金融機構服務蘄艾產業鏈“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制,引導當地農商銀行、農行等涉農銀行積極支持蘄艾產業鏈發展。

以信促融 搭建企業融資通道

黃岡市智慧金融服務平臺充分利用黃岡政務大數據優勢,依托市場監管、公積金、人社、稅務、水務等11個部門的80余項公共信用信息,借助云計算、大數據等技術構建“黃信分”評價模型,形成符合蘄艾產業特點的企業授信評估體系,幫助銀行機構精準識別鏈上客戶,深度知悉鏈上客戶需求,實現數字化精準營銷。

湖北鶴艾堂健康科技有限公司通過該平臺向蘄春縣農商銀行申請貸款并快速獲批一筆200萬元信用貸款。“平臺強大的數據歸集及信貸風險識別能力,涉艾企業的公積金、社保繳存、納稅情況、財務數據等信息是銀行敢貸的底氣和保障。”蘄春縣農商銀行客戶經理表示。

聚焦白戶 開展首貸拓展行動

黃岡市智慧金融服務平臺依托企業信用信息報告,為金融機構提供信用(征信)服務,破解中小微企業融資中銀企信息不對稱難題。

人行黃岡市中支引導當地金融機構結合信用培植工程,積極開展蘄艾企業首貸拓展行動。通過調取平臺后臺放款監測數據,對比2752戶蘄艾產業鏈注冊企業,將首批篩選出的50家無貸戶“白名單”企業推薦給金融機構,督促金融機構加強線上對接、強化服務、積極授信,提升蘄艾產業鏈無貸戶企業獲貸率。截至目前,平臺累計拓展蘄艾產業鏈首貸戶企業5戶,發放首貸金額700萬元。

創新產品 促進產業鏈發展

人行黃岡市中支組織金融機構積極利用銀企對接會、調研座談會等各種渠道向蘄艾市場主體宣傳推廣平臺,同時積極支持金融機構開發上線蘄艾信貸產品。依托蘄艾產業信貸風險補償基金政府增信手段,引導金融機構創新推出“助艾貸”產品,上線以來發放貸款106戶,金額達1.32億元。

為解決蘄艾收儲企業占用資金大、缺乏不動產抵押物導致融資難問題,該行引入第三方存貨質押融資監管機構,指導當地農商銀行與其合作開發“艾倉貸”,發放倉單質押貸款1筆、980萬元。圍繞從事艾草種植的家庭農場、專業合作社等新型農業經營主體的融資需求,在人行蘄春縣支行的指導下,當地農商銀行主動對接蘄艾產業鏈的上游種植客戶,發掘涉農主體資金需求,創新推出“艾商貸”,通過黃岡市智慧金融平臺發放“艾商貸”1000萬元,支持12戶新型農業經營主體擴大蘄艾種植規模。

“鏈”上助企 用“信”紓困

湖北黃岡市“智慧金融”征信平臺支持蘄艾產業鏈發展

湖北蘄春桂康艾業有限公司是一家生產和銷售艾絨、艾條等艾產品的小微企業。不久前,該公司接到大量訂單,但受疫情影響前期貨款未及時回籠,無法購買原材料導致訂單無法生產,讓負責人十分焦慮。在人行蘄春縣支行及金融機構的宣傳指導下,該企業嘗試使用黃岡市智慧金融服務平臺發布融資需求,蘄春縣農商銀行接單后利用平臺綜合信用報告完善貸前審查,僅用兩個工作日便完成全部貸款流程,向其發放“助艾貸”150萬元。

今年以來,人行黃岡市中支聯合黃岡市地方金融工作局聚力打造黃岡征信服務蘄艾產業鏈融資新引擎,依托黃岡市智慧金融服務平臺,構建起征信助力金融機構服務蘄艾產業鏈“敢貸、愿貸、能貸、會貸”長效機制,引導當地農商銀行、農行等涉農銀行積極支持蘄艾產業鏈發展。

以信促融 搭建企業融資通道

黃岡市智慧金融服務平臺充分利用黃岡政務大數據優勢,依托市場監管、公積金、人社、稅務、水務等11個部門的80余項公共信用信息,借助云計算、大數據等技術構建“黃信分”評價模型,形成符合蘄艾產業特點的企業授信評估體系,幫助銀行機構精準識別鏈上客戶,深度知悉鏈上客戶需求,實現數字化精準營銷。

湖北鶴艾堂健康科技有限公司通過該平臺向蘄春縣農商銀行申請貸款并快速獲批一筆200萬元信用貸款。“平臺強大的數據歸集及信貸風險識別能力,涉艾企業的公積金、社保繳存、納稅情況、財務數據等信息是銀行敢貸的底氣和保障。”蘄春縣農商銀行客戶經理表示。

聚焦白戶 開展首貸拓展行動

黃岡市智慧金融服務平臺依托企業信用信息報告,為金融機構提供信用(征信)服務,破解中小微企業融資中銀企信息不對稱難題。

人行黃岡市中支引導當地金融機構結合信用培植工程,積極開展蘄艾企業首貸拓展行動。通過調取平臺后臺放款監測數據,對比2752戶蘄艾產業鏈注冊企業,將首批篩選出的50家無貸戶“白名單”企業推薦給金融機構,督促金融機構加強線上對接、強化服務、積極授信,提升蘄艾產業鏈無貸戶企業獲貸率。截至目前,平臺累計拓展蘄艾產業鏈首貸戶企業5戶,發放首貸金額700萬元。

創新產品 促進產業鏈發展

人行黃岡市中支組織金融機構積極利用銀企對接會、調研座談會等各種渠道向蘄艾市場主體宣傳推廣平臺,同時積極支持金融機構開發上線蘄艾信貸產品。依托蘄艾產業信貸風險補償基金政府增信手段,引導金融機構創新推出“助艾貸”產品,上線以來發放貸款106戶,金額達1.32億元。

為解決蘄艾收儲企業占用資金大、缺乏不動產抵押物導致融資難問題,該行引入第三方存貨質押融資監管機構,指導當地農商銀行與其合作開發“艾倉貸”,發放倉單質押貸款1筆、980萬元。圍繞從事艾草種植的家庭農場、專業合作社等新型農業經營主體的融資需求,在人行蘄春縣支行的指導下,當地農商銀行主動對接蘄艾產業鏈的上游種植客戶,發掘涉農主體資金需求,創新推出“艾商貸”,通過黃岡市智慧金融平臺發放“艾商貸”1000萬元,支持12戶新型農業經營主體擴大蘄艾種植規模。

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