(相關資料圖)
來源：金融界
作者：鵬華基金
不知不覺中，你是不是發(fā)現(xiàn)很多基金產(chǎn)品名稱里開始帶有“持有期”三個字。這不是錯覺，WIND數(shù)據(jù)顯示，截至2022年8月19日，2022年共成立956只基金，其中持有期基金276只，超過了1/4（只統(tǒng)計含主代碼的基金），已成為基金市場的新寵，而這距離第一只持有期基金成立不到4年。
到底什么是持有期基金，它又有何魅力？與定期開放式基金、滾動持有期基金有啥區(qū)別？任意時間買入持有不同時間的平均收益又怎么樣？
帶著上面的問題，本期百答君邀請鵬華基金為《新基民入市百問百答》投資人進行分享。
百答君：什么是持有期基金？
鵬華基金：識別持有期基金最簡單的辦法就是看基金產(chǎn)品的全稱，如果產(chǎn)品全稱里帶有具體時間+“持有期”三個字（注意！不是“滾動持有”哦~），那就是持有期基金了。例如，“XXXX一年持有期基金”就是一只持有期基金。
從產(chǎn)品類型上來說，持有期基金依然屬于開放式基金的一種。從產(chǎn)品設計上，持有期基金具有“申購不受限，贖回受限”的特征，具體而言，投資者在持有至約定時間才能贖回基金，持有期期間不能贖回基金，但持有期期間可以隨時申購基金。所謂持有期實際上是投資者的最短持有期限。并且，持有期基金的期限設置也較為靈活，當前基金市場實際情況顯示，期限從3個月-3年不等。
為了方便大家更直觀地理解，我們還是以剛才的“XXXX一年持有期基金”為例。假設基民小明購買了該基金，如果后續(xù)想加倉，他可以隨時申購，但是每筆申購資金在1年以內不能贖回，1年以后才能贖回。
百答君：持有期基金與定期開放式基金、滾動持有期基金有啥區(qū)別？
鵬華基金：定期開放式基金只有在固定的開放期才可以交易，而持有期基金可以隨時申購，但每筆申購至少要持有一定期限才能贖回，而滾動持有期基金則是兼顧持有期基金和定期開放基金的特點，既可以自由申購，同時每筆資金到期才能贖回，若不贖回則進入下一段持有期。
百答君：持有期基金有何獨特之處？
鵬華基金：持有期基金之所以越來越流行，監(jiān)管鼓勵開發(fā)具有鎖定期的基金產(chǎn)品。證監(jiān)會2022年4月發(fā)布《關于加快推進公募基金行業(yè)高質量發(fā)展的意見》，其中第12條明確提出“鼓勵行業(yè)機構開發(fā)各類具有鎖定期、服務投資者生命周期的基金產(chǎn)品”。
具體而言，持有期基金具有兩大獨特之處：
第一，持有期規(guī)模相對穩(wěn)定。持有期的設置能夠在一定時期內保證基金份額相對穩(wěn)定，減少贖回對基金經(jīng)理投資的影響，能夠將更多資金投資于中長期表現(xiàn)優(yōu)秀的標的上，提升資金使用效率，間接提升基金的投資收益。
第二，優(yōu)化投資者投資行為。持有期基金能夠幫助投資者“管住手”，避免追漲殺跌，提升收益概率。支付寶理財平臺2021年《一季度基民報告》顯示，頻繁買賣和追漲殺跌是基民買基金不賺錢的兩大元兇，而長期持有則是對癥良方。下方統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在2010年8月19日-2022年8月19日的12年間，任意時間買入某一類型的中證基金指數(shù)，持有時間越長，獲得更高平均收益的機會也越高。而持有期基金正是通過最短持有期限的設置，引導投資者進行長期投資，改善投資行為，力爭提升收益體驗。
任意時間買入持有不同時間的平均收益
數(shù)據(jù)來源：WIND，日期2010.8.19-2022.8.19，債券基金指數(shù)（H11023）、混合基金指數(shù)（H11022）、股票基金指數(shù)（H11023），計算方法為任意時點買入基金并取能夠持有相應時間段，計算平均值，指數(shù)基金的表現(xiàn)不代表基金表現(xiàn)，過往業(yè)績不預示未來收益，市場有風險，基金投資需謹慎。
百答君：持有期基金有哪些注意事項
鵬華基金：有兩點值得注意。第一，持有期基金增加了投資者的流動性風險。所以，投資者不能盲目選擇持有期基金，要根據(jù)自身因素和資金流動性來選擇。例如，如果你的資金閑置時間只有一、兩年，就比較適合選擇持有期為3個月或6個月的產(chǎn)品，而如果閑置時間較長，就可以選持有期更長的基金。第二，持有期基金并不保證最終的投資收益。持有期的設置只是增加了收益提升的可能性，但不是產(chǎn)品收益的承諾書，產(chǎn)品的最終收益還是取決于基金經(jīng)理的投資能力、專業(yè)素養(yǎng)、人品以及市場行情。
綜合來看，持有期基金更適合交易頻率較低，對產(chǎn)品有一定認知，且對資金流動性要求較低的投資者。
關于持有期基金：
越來越火的持有期基金，值得PICK嗎？
- 2022-12-07 14:34:52·平安私人銀行企望會名企參訪首站走進華為，探究華為數(shù)字化轉型
- 2022-12-07 13:47:22·12月7日國內硫酸市場價格暫穩(wěn)
- 2022-12-07 13:44:50·12月7日國內尿素市場行情暫穩(wěn)
- 2022-12-07 14:01:47·對方賬戶類型非法怎么辦? 如何給其他銀行賬戶轉賬？
- 2022-12-07 13:41:53·12月7日淄博德合氯化鉀價格暫穩(wěn)
- 2022-12-07 13:55:03·12月7日山東金誠石化集團油品報價暫穩(wěn)
- 2022-12-07 13:43:33·【環(huán)球報資訊】12月7日正和集團油品報價下滑
- 2022-12-07 13:56:00·天天資訊：2022年12月7日商丘嘉盛紙業(yè)再生箱板紙價格下調
- 2022-12-07 13:53:59·12月7日山東魯麗管坯價格上漲
- 2022-12-07 13:38:30·環(huán)球微頭條丨主板弱勢震蕩不改 日線多頭趨勢！
- 2022-12-07 12:51:12·湘財基金李志虹：新能源車滲透率超30%，長期投資邏輯依然向好
- 2022-12-07 11:51:58·焦點！希臘考慮將22個支線機場打包私有化
- 2022-12-07 12:03:17·把握市場反彈行情 上證可轉債ETF（511180）成T+0交易優(yōu)選
- 2022-12-07 11:52:25·歐亞開發(fā)銀行提出中亞—俄羅斯物流走廊發(fā)展計劃
- 2022-12-07 12:14:57·天天熱頭條丨民生加銀基金、長安基金6.67%股權掛牌 底價分別約為1.49億元、3700萬元
- 2022-12-07 12:10:45·消息！利比里亞國家電網(wǎng)接入西非四國電力互聯(lián)項目
- 2022-12-07 12:11:10·【天天速看料】恒生醫(yī)療ETF(513060.SH)漲3.44% 機構稱當下是醫(yī)藥行業(yè)估值低點
- 2022-12-07 12:12:19·環(huán)球消息！宜昌出臺措施促進餐飲業(yè)恢復發(fā)展
- 2022-12-07 11:55:44·環(huán)球即時：前11個月我國貨物貿(mào)易進出口同比增長8.6%
- 2022-12-07 12:03:36·電池ETF(159755.SZ)漲2.86% 機構稱新能源產(chǎn)業(yè)鏈預計23年1季度后出貨量與終端銷量恢復高增趨勢
- 2022-12-07 11:52:01·中藥ETF(159647.SZ)漲2.04% 機構稱行業(yè)基本面與政策趨暖，驅動行業(yè)估值水平抬升、利潤增速上升
- 2022-12-07 11:37:42·最資訊丨2022年12月7日福建泉州玖龍紙業(yè)廢紙收購價格下調
- 2022-12-07 11:37:35·世界微動態(tài)丨12月7日河南地區(qū)粗苯市場價格
- 2022-12-07 11:56:30·全球短訊！12月7日國內市場醋酐行情下跌
- 2022-12-07 11:38:51·天天簡訊:機構策略：股指總體預計將維持震蕩上揚格局
- 2022-12-07 11:26:56·新債停牌之后怎么辦？ 新債為什么會出現(xiàn)停牌？
- 2022-12-07 11:20:39·農(nóng)村合作醫(yī)療是什么? 農(nóng)村合作醫(yī)療在網(wǎng)上怎么交？
- 2022-12-07 11:07:41·高拋低吸是什么意思？ 高拋低吸的技巧是什么?
- 2022-12-07 11:07:31·經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款是什么？ 經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款條件是什么？
- 2022-12-07 10:58:20·多頭市場的含義是什么？ 多頭市場的特征有哪些？
- 2022-12-07 10:48:22·世界通訊！12月6日進口棉報價小幅上漲
- 2022-12-07 10:48:25·每日熱文：12月7日湖南地區(qū)銻錠市場價格暫穩(wěn)
- 2022-12-07 10:56:40·所得稅稅負率是什么？ 所得稅包括哪幾個稅種？
- 2022-12-07 10:52:47·財產(chǎn)權信托是什么意思？ 權利信托的特性是什么？
- 2022-12-07 10:51:31·投資報酬率是什么意思？ 投資報酬率要怎么算？
- 2022-12-07 10:49:08·補充醫(yī)療保險的含義是什么？ 企業(yè)型補充醫(yī)療保險是什么？
- 2022-12-07 10:47:53·存款流失的原因是什么？ 存款流失對銀行的影響有哪些？
- 2022-12-07 10:44:54·開放式基金的意思是什么？ 開發(fā)式基金的分類有哪些？
- 2022-12-07 10:43:41·基金贖回凈值按哪天的算？ 基金贖回凈值怎么算？
- 2022-12-07 10:42:15·網(wǎng)銀轉賬的操作步驟是什么？ 網(wǎng)上轉賬的限額是多少？
- 2022-12-07 10:36:53·歐洲債務危機是什么？ 歐元債務危機的原因是什么？
- 2022-12-07 10:30:34·即時生效的意外險都有哪些的？ 意外險的理賠流程是什么？
- 2022-12-07 10:29:18·退稅國庫處理中多久能到賬？ 退稅流程是什么？
- 2022-12-07 10:23:59·期貨價格為負是什么意思？ 期貨價格漲跌的原因是什么？
- 2022-12-07 10:16:20·大宗交易系統(tǒng)是什么意思？ 大宗交易的規(guī)定有哪些？
- 2022-12-07 10:05:18·世界要聞：怎么看待外賣有頭發(fā)老板帶員工剪寸頭？
- 2022-12-07 10:04:58·今日熱聞!2020年最火最好聽的歌曲前十首有哪些？
- 2022-12-07 10:14:33·每日焦點！官話是指的什么語言？土語化是什么意思？
- 2022-12-07 09:57:56·富士康美國工廠為何會黃了？
- 2022-12-07 10:13:16·今日最新！怎樣理解領導干部能上能下新規(guī)？具體有哪些舉措？
熱門推薦HOT
-
12月7日國內硫酸市場價格暫穩(wěn)
12月7日國內地區(qū)硫酸價格詳情廠家12月6日12月7日變化菏澤江源130元 噸130元 噸無鄒平天鹿160元 噸160元 噸無山東建龍200元 噸200元 噸無
-
12月7日國內尿素市場行情暫穩(wěn)
12月7日國內尿素出廠價格詳情廠家12月6日12月7日變化山東瑞星2760元 噸2760元 噸無陽煤平原2750元 噸2750元 噸無薌城三安2950元 噸29
-
對方賬戶類型非法怎么辦? 如何給其他銀行賬戶轉
對方賬戶類型非法怎么辦?若您轉賬時提示賬戶類型非法，通常情況下此報錯是因對方信息(如賬號、戶名等)填寫錯誤或對方賬戶異常導致的，建議核對收款人信息是否填寫正確(如收款賬號是否誤填了戶名)，并聯(lián)系收款行確
-
12月7日淄博德合氯化鉀價格暫穩(wěn)
12月7日，淄博德合化工有限公司氯化鉀經(jīng)銷價格為4000元 噸左右，報價暫穩(wěn)，實際成交價以協(xié)商為主。近期國際氯化鉀市場需求疲軟，價格呈下跌走勢。國內氯化鉀現(xiàn)貨市
-
12月7日山東金誠石化集團油品報價暫穩(wěn)
產(chǎn)品12月6日12月7日漲跌單位：元 噸-10 柴油840084000元 噸92 汽油785078500元 噸95 汽油815081500元 噸12月7日山東金
-
【環(huán)球報資訊】12月7日正和集團油品報價下滑
產(chǎn)品12月6日12月7日漲跌單位：元 噸-10 柴油81408110-30元 噸92 汽油77007650-50元 噸95 汽油79007850-50元 噸12
-
天天資訊：2022年12月7日商丘嘉盛紙業(yè)再生箱板紙
據(jù)生意社了解：2022年12月7日，商丘嘉盛紙業(yè)有限公司再生箱板紙價格呈現(xiàn)下調，各克重價格呈現(xiàn)不同幅度下調，最終出貨價格以實際商談為準。以下價格為含稅現(xiàn)金出廠價
-
12月7日山東魯麗管坯價格上漲
7日，山東魯麗管坯出廠價格上漲（單位：元 噸)商品名稱價格漲跌20＃熱軋管坯φ40-140mm3960+2045＃鋼φ28-70mm4010+20
-
環(huán)球微頭條丨主板弱勢震蕩不改 日線多頭趨勢！
今日盤面今日三大指數(shù)集體低開，滬指低開0 24%，深成指低開0 29%，創(chuàng)業(yè)板指低開0 45%，之后主板維持弱勢震蕩格局，創(chuàng)業(yè)板再度走強，低開高走再度翻紅。盤面看，上漲板塊個股少于下跌板塊個數(shù)，整體說明板塊情緒相對
-
焦點！希臘考慮將22個支線機場打包私有化
中國商務新聞網(wǎng)是商務部國際商報社主辦，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室批準的國家一類新聞網(wǎng)站，是全國商務系統(tǒng)網(wǎng)絡宣傳和信息服務的重要窗口，是我國商務領域具有行業(yè)獨占性和權威性的信息資訊服務網(wǎng)絡平臺。
最近更新
-
【環(huán)球時快訊】國家植物園巨魔芋集體開花 這是
今天,我們就來聊聊最近一個關于【國家植物園巨魔芋結實系國內首次】的熱門話題。關于國家植物園巨魔芋結實系國內首次的熱門話題有很多種類,下面是我們從眾多的用戶中挑選
-
云南臨滄一村民挖到約5斤重雞樅菌
今天,我們就來聊聊最近一個關于【云南村民挖到5斤重“雞樅王”】的熱門話題。關于云南村民挖到5斤重“雞樅王”的熱門話題有很多種類,下面是我們從眾多的用戶中挑選出來
-
【天天聚看點】免稅店物品真的便宜么？海南免稅
今天,我們就來聊聊最近一個關于【世界最大單體免稅店將在海南開業(yè)】的熱門話題。關于世界最大單體免稅店將在海南開業(yè)的熱門話題有很多種類,下面是我們從眾多的用戶中挑選
-
特朗普抱怨在美國猶太人中人氣低是怎么回事？
今天,我們就來聊聊最近一個關于【特朗普抱怨在美國猶太人中人氣低】的熱門話題。關于特朗普抱怨在美國猶太人中人氣低的熱門話題有很多種類,下面是我們從眾多的用戶中挑選
-
焦點要聞：有哪些好看的玄幻小說？求類似傭兵天
介紹幾本玄幻小說，如傭兵天下紫川《飄渺之旅》還可以《褻瀆》網(wǎng)上一直和傭兵紫川并舉的還有其實《鏡系列》也不錯覺得《紫川》，《傭兵天下》這兩本書水平很高，有沒介紹一
-
銀行內控是什么意思？ 銀行內控的目標是什么？
銀行內控是什么意思?內部控制是20世紀中葉隨著現(xiàn)代經(jīng)濟的發(fā)展而建立起來的一個重要管理方法。美國權威機構COSO(The Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission)委員會對內部控制
-
放量是什么意思？ 什么是放量？ 放量下跌是什
放量是什么意思?放量，是股市中的常用術語，指的是成交量比前一段時間成交明顯放大。其中，量指的是成交量，成交量是一種供求和需求的表現(xiàn)，指一個時間單位內對某項交易成交的數(shù)量。市場是各方力量相互作用的結果
-
甄宓是誰？怎么死的？
204年，袁紹的大本營鄴城被曹操父子攻陷，城破之日，曹丕迫不及待地闖進袁府，當他看到傾慕已久的甄宓時，手中寶劍“嗆啷”一聲掉在地上。彼時曹丕17歲，甄宓22歲，
-
手不釋卷故事出自哪里？主人公是誰？
手不釋卷的主人公是誰的答案眾所周知，毛主席從小就愛看書，經(jīng)常是手不釋卷，尤其對中國古代四大名著愛不釋手，所以對書中的主要人物有獨到的見解�？赐昝飨狞c評后，有
-
復權價是什么意思？ 復權價的計算流程是什么？
復權價是什么意思?所謂復權就是對股價和成交量進行權息修復，按照股票的實際漲跌繪制股價走勢圖,并把成交量調整為相同的股本口徑。復權價的計算流程是什么?股票行情有除權與復權，在計算股票漲跌幅時采用復權價格
-
天天播報:鰥字怎么讀？和矜用法一樣嗎？
矜持怎么讀鰥，無妻或喪妻。這里的“矜”也讀（guan）通假字，意思與鰥相同。矜也讀（jin或qian）讀矜（jin），常見的有矜持，表示莊重，讀（qin）時，有
-
天天觀點：柳下惠坐懷不亂是什么故事？女人說男
女人說男人柳下惠是什么意思橙紅年代書摘：這張報告的署名是雷鳴，看到這里，衛(wèi)子芊終于全都明白了，自始至終都是自己冤枉了劉子光，人家從開始就對自己沒那個意思，是自己
-
佩恩是誰？真實身份是什么？
佩恩的真實身份是誰如果有這四人守護木葉村，佩恩可能連村門都進不去吧大家好，我是愛分享有趣動漫的喵醬。一：自來也作為木葉三忍之一，成名忍界多年，就連長門都是其弟子
-
世界熱資訊！絕味鴨脖是哪里的小吃？和周黑鴨是
絕味鴨脖是哪里的特產(chǎn)?周黑鴨改變精品路線，降低開店門檻，計劃開店數(shù)量翻一倍，要趕超第一的絕味。以前大家把周黑鴨當特產(chǎn)送人，以后在家門口就全是周黑鴨店，絕味店，正
-
世界熱訊:象形文字和篆書漢字怎么區(qū)分？象形文字
古埃及象形文字對照表沒有那么神秘，中國自古以來就是農(nóng)業(yè)文明，所有的文化都跟種植有關跟天時有關，甲為種子帶殼時的狀態(tài)，乙為破土而出彎曲柔弱的樣子，對照象形字，依次
猜你喜歡LOVE
《2021年度中國對外直接投資統(tǒng)計公報》發(fā)布 中國對外
金港高速公路連接柬埔寨首都金邊和該國最大深水海港西哈努克港，是中國路橋按建造—運營—移交模式投資的項目，采用中國設計及質量標準，橫跨5個省份，全長187 05公里，雙向四車道。金港高速公路通車后，從金邊到
總體保持穩(wěn)定恢復態(tài)勢 工業(yè)經(jīng)濟展現(xiàn)較強韌性
2022年1至10月，浙江省寧波市811家汽車制造業(yè)規(guī)上工業(yè)總產(chǎn)值2646 8億元，同比增長14 2%。圖為11月19日，工人在領克汽車寧波梅山工廠的總裝車間作業(yè)。今年以來，受疫情多發(fā)散發(fā)、市場需求不振等因素影響，國內工業(yè)
14家券商獲首批個人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格 多家券商透露
11月18日晚間，證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金基金銷售機構名錄》，共37家機構入圍，其中券商14家，銀行16家，獨立基金銷售機構7家。14家券商包括華泰證券、中信證券、海通證券、國泰君安、申萬宏源、中金財富和長江證券
北京再擔保承保規(guī)模超6000億 覆蓋中小微企業(yè)超過16萬
北京中小企業(yè)融資再擔保有限公司(簡稱北京再擔保)發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，成立14年來已累計承保規(guī)模超過6000億元，覆蓋中小微企業(yè)(農(nóng)戶)超過16萬戶次，積極推動北京市中小微企業(yè)融資規(guī)模不斷擴大。北京再擔保2008年
“晴雨表”上線吸引增量資金入市 三大舉措激發(fā)交易活力
下周一首只指數(shù)登場，開啟指數(shù)化投資時代;12月1日起股票交易經(jīng)手費收費標準調降50%，降低交易成本;做市交易業(yè)務啟動征求意見，將爭取盡快上線以提升市場活躍度……開市剛滿一周年的北交所在昨天一口氣亮出三板斧